В НБКР рассказали, как распознать «финансовую пирамиду»

«Финансы поступают за счет постоянного привлечения новых участников, которые вносят деньги, затем привлекают новых людей — пирамида растет. На финансовых пирамидах заработать нельзя. Если же вы все таки решили вложить свои деньги в финансовую пирамиду, надеясь стать партнером и обогатиться, оказавшись на верхушке - вы не получите ничего. Просто отдадите свои деньги организаторам», - рассказывают механизм в НБКР.

Обращайте внимание на агрессивную рекламу

Современные финансовые пирамиды — мошеннические организации, которые действуют стремительно: агрессивная реклама, сбор денег с тех, кто надеется быстро заработать.

Как правило, организаторы скрываются с деньгами обманутых вкладчиков, чтобы на новом месте открыть другой такой же «инвестиционный» проект, до тех пор пока не будут привлечены к ответственности. Организации мошеннического типа, пирамиды существуют короткий промежуток времени.

В настоящее время за счет интернета появилось много каналов для привлечения новых партнеров.

Сегодня этот бизнес становится еще более популярным, благодаря виртуальному пространству. Открыто называют свою деятельность «финансовой пирамидой».

Громкое название и высокодоходные инвестиции – повод задуматься

Зачастую они позиционируют себя как инвестиционное предприятие. Придумывают громкие и привлекательные названия: ИТ-компания, интернет-компания, инновационный проект. Предлагают приобрести акции и облигации, обещают вкладывать деньги в высокодоходное строительство, в золотодобычу или в сверхэффективное производство (иногда, не совсем понятных, в какое именно) — вариантов множество.

Финансовая пирамида, организованная в виде кредитной организации - еще один вид финансовых махинаций — обман людей, которые либо не могут получить кредит в банке из-за плохой кредитной истории, либо не могут его выплачивать.

Пирамида представляется микрофинансовой организацией, кредитным союзом или даже банком, а в некоторых случаях мошенники называют себя «кредитными бюро», «программой антидолг», «центром финансовых услуг» и т.п.

Основные характерные признаки финансовой пирамиды

1. Обещание очень высоких доходов за очень короткий срок

Обещание очень высокой доходности - является одним из основных признаков финансовой пирамиды.

2. Условие привлечь других людей

Условие «приведи еще людей» должно заставить усомниться в добропорядочности организации. Все финансовые пирамиды существуют только за счет привлечения новых участников. Причем взносы участников не инвестируются в реальные активы, а просто перераспределяются среди самих же участников. Поэтому большую часть денег присваивают себе организаторы и самые первые участники пирамид.

3. Ограниченный доступ к документам организации

Организаторы финансовых пирамид под разными предлогами скрывают свои учредительные и финансовые документы. Вполне возможно, что таких документов у них нет вообще. Любое юридическое лицо должно иметь свидетельство о государственной регистрации, наличие которого можно проверить на сайте Министерства юстиции КР.

Если организаторы позиционируют себя как финансовая организация в виде коммерческого банка, микрофинансовой организации или кредитного союза, необходимо проверить наличие у них соответствующей лицензии или свидетельства. Это можно сделать, зайдя на официальный интернет-сайт Национального банка.

По закону все финансовые организации должны по требованию граждан ознакомить их с уставом, финансовыми отчетами. Если вам отказывают или под различными предлогами затягивают с ознакомлением - это повод насторожиться.

4. Сомнительные договоры

Часто организаторы финансовых пирамид в целях подтверждения якобы законности своей деятельности, могут усыпить бдительность жертвы, предлагая заключить договор.
Договор составляется таким образом, что организаторы не будут нести ответственности за возврат денег, несмотря на обещания получения прибыли. Поэтому прежде чем подписать договор, нужно его внимательно изучить и убедиться, что вам точно вернут обещанные деньги. Помните, что это касается вообще любых договоров.

5. Навязчивые предложения об участии

Почувствовав заинтересованность со стороны потенциальной жертвы, мошенники начинают названивать и наведываться к ним, убеждая, что «такого шанса заработать денег не будет никогда». Такое постоянное давление тоже является характерным признаком финансовых мошенников.

Прежде, чем вкладывать свои деньги в такие проекты трезво оцените ситуацию. Задайте себе вопрос: «Почему если деньги так легко заработать, другие до сих пор не сделали этого?». Не надо бояться или стесняться задавать вопросы. Незаданный сегодня вопрос завтра может обернуться для вас потерей денег. На первый взгляд все доводы организаторов финансовых пирамид могут оказаться вполне логичными. Поэтому если вы получили ответы на свои вопросы, требуйте документальных подтверждений, одних отзывов знакомых/родственников/друзей и т.п., недостаточно.

Нужно всегда помнить, что высокие доходы не бывают без таких же высоких рисков!
Если на рынке банковских услуг а данное время в среднем ставки по депозитам 10-13% годовых, а Вам обещают огромные проценты по вкладам, предлагая завышенную доходность в 2-3 раза больше, то это явный повод насторожиться – стоит ли производить вклады в столь рисковую финансовую операцию?!

Перед тем как доверить свои деньги любой финансовой организации, нелишним будет сделать следующее:

• Проверьте все документы компании, при необходимости сверьте с реестром государственных органов на предмет их подлинности.
• Попросите образец договора на руки и проконсультируйтесь с юристом.
• Ознакомьтесь со сведениями и отзывами об организации в интернете/социальных сетях и т. д., также необходимо обратить внимание на частую смену адресов/наименования.
• Изучите условия возврата вложенных средств.
• Не передавайте сразу персональные данные/сведения
• Изучите и требуйте чеки, квитанции с наличием подписей и печатей организации, подтверждающие вложение или передачу денежных средств.

Что делать, если вы уже в сетях мошенников?

Если вы поняли, что попали в сети мошенников и уже передали деньги, в НБКР рекомендуют обратиться в адрес компании с требованием о возвращении денежных средств, а также уведомить, что в случае невозврата обратитесь в соответствующие органы.

Кроме того, вы можете обратиться с заявлением в првоохранительные органы. Предварительно необходимо собрать документы с доказательствами о том, что вы передали/перечислили деньги мошенникам. Это может быть выписка по банковскому счету, приходный кассовый ордер, квитанции и другие документы.

Если Вам обещают высокую доходность или привлекательные условия в виде бесплатных кредитов или низких процентных ставок, чем в лицензированных финансовых организациях, а также в деятельности компании используется метод сетевого маркетинга для привлечения новых людей – будьте бдительны! Вас обманывают!!!
Подробнее: www.tazabek.kg/news:1704729?f=cp